Aave Market'ten Kaldıraçlı Yararlanın
Last updated
Last updated
Yukarıdaki görsel, kripto yatırımlarınızın kazanç gücünü artırmak için Mai Finance'i nasıl kullanabileceğinizi gösteriyor.
MATIC'i gerçekten sevdiğinizi varsayalım ve şu anda değerinin düşük olduğunu düşünelim. Token başına 2$, 5$ ve hatta 10$'a ulaşma potansiyeline sahip olduğunu düşünüyorsunuz (ve aslında tamamen haklı olabilirsiniz). Ancak küçük bir yatırımcı olarak, Polygon'daki cüzdanınızda yalnızca 100$ değerinde MATIC tokenınız var. Bu eğitimde, mevcut tokenlarınızdan nasıl daha fazla MATIC üretebileceğinizi göstereceğiz. Hodling iyidir, ancak yatırımınızı işletmek daha iyidir.
Aave MATIC tokenlarınızı (diğer tokenların yanı sıra) yatırabileceğiniz bir ödünç verme ve borç ödünç alma platformudur. Aave'de borç vererek, yatırılan tokenlarınız getiri elde edecektir. Örnek olarak, 100$'lık MATIC'iniz potansiyel olarak 1 yıllık süre boyunca (APY) %1,2'lik bir getiri oranı oluşturacaktır. Bazen, Aave, temel kredi APY'lerine ek olarak ek ödüller sağlayan özel programlara da sahip olabilir.
MATIC tokenlarınız Aave havuzunda olduğundan, oluşturulan faiz otomatik olarak birleştirilir, Bu birleştirme sayesinde sahip olduğunuz MATIC miktarının zamanla artacağı anlamına gelir.
MATIC tokeninizi Aave'e ödünç vererek, eşdeğer miktarda amWMATIC (aave market wrap MATIC) alırsınız. Manuel olarak eklemediğiniz sürece bu tokenları doğrudan cüzdanınızda göremeyebilirsiniz, ancak onlara sahipsiniz.
Mai Finance, amWMATIC tokenlerinizi web sitesinin Getiri sayfasından sisteme dahil edecektir. amWMATIC'inizi Mai Finance'e yatırdığınızda, fonlarınız Aave'den Mai Finance'e "aktarılır". Mai Finance tarafından üretilen getiri ile Aave'de alacağınız getiri aynı olduğunu göreceksiniz.
Bununla birlikte, temel APY'ye ek olarak, Mai Finance şu anda mevcut olan ek Aave ödüllerini seçtiğiniz tokena geri dönüştürecek ve böylece zaman içinde pasif olarak seçilen tokenın daha fazlasını üretecektir. Örneğimizde (yukarıya bakın), Aave yatırılan MATIC için %1,16 APY ve ayrıca MATIC'de ödenen ek %3,69 APR sağlar ancak bu APR ödülü herhangi bir getiri sağlamaz. AmWMATIC'inizi Mai Finance'e yatırdığınızda, ödül periyodik olarak toplanır ve %1,16 faiz oranını da uygulamak için ana para yatırma işleminize geri yatırılır.
amWMATIC, Mai Finance'e yatırıldığında, karşılığında camWMATIC alınır. Bu iki tokenın oranı tam olarak 1:1 değildir, çünkü camMATIC aslında Mai'deki amWMATIC havuzunun bir payını temsil eder, burada faiz ve ödüller otomatik olarak birleştirilir. Ayrıca, Mai Finance'e amWMATIC yatırdığınızda, bu tokenların Aave'den kaldırılacağına da dikkat edilmelidir. Ancak, amWMATIC'inizi Mai Finance'den çekerseniz, onları tekrar Aave'de bulacaksınız.
Sadece amWMATIC'inizi (veya herhangi bir amToken'ınızı) Mai Finance'e yatırmanız, paranızı Aave'de ödünç vermekten daha fazla gelir elde etmenizi sağlayacaktır. Aslında, temel amacınızın ve ek ödülünüzün otomatik olarak birleştirilmesi gerçeği, ödülünüzü manuel olarak talep etmeniz, onu token veya seçiminize dönüştürmeniz ve tekrar yatırmanız gerekmediği anlamına gelir.
Birçok insan amTokens ve camTokens arasındaki farkı anlamakta zorlanıyor. AmToken, AAVE'de yatırdığınız fonların bir temsilidir. Tutarları, AAVE'ye yatırdığınız miktara sabitlenir. Ancak camToken, Mai Finance'deki amToken havuzunun bir payını temsil eder.
Mai Finance'te amToken havuzu oluşturulduğunda, 1.000 amToken olduğunu ve bunlardan 100 tanesini yatırdığınızı varsayalım. Havuz yeni oluşturulduğundan, amTokens ve camTokens arasındaki oran 1:1'dir ve havuzun %10'una sahipsiniz. Bir yıl sonra, kimsenin daha fazla amToken eklemediğini veya herhangi bir şey çıkarmadığını varsayarsak, havuz %4.93 faiz üretti ve şimdi havuzda 1049.3 amToken var. Ancak yine de 100 camToken'ınızla temsil edilen havuzun yalnızca %10'una sahipsiniz. Oran şimdi 1:1.0493, yani 1 camToken şimdi 1.0493 amToken değerinde.
Mai Finance, teminat yatırdığınızda MAI sabit parasını ödünç almanıza olanak tanır. Şu anda Mai Finance, devam eden örneğimizden camWMATIC dahil olmak üzere çok çeşitli teminatları kabul etmektedir. Mai Finance'de, cam-token teminatlarınız teminat olarak yatırılırken getiri üretmeye devam edecek, bu da dayanak varlığınızın miktarının zaman içinde artmaya devam edeceği anlamına geliyor.
camWMATIC bir Kasaya yatırıldığında, Getiri sayfasındaki bakiye 0 olacaktır. Ancak bu, AAVE ilgi alanlarınızı ve ödüllerinizi birleştirmediği anlamına gelmez.
Kasalar (Vaults) sayfasına gittiğinizde ve açılır kasa menüsünden camWMATIC'i seçtiğinizde, camWMATIC'inizi yatırabileceğiniz yeni bir kasa oluşturma seçeneği sunulur. camWMATIC'inize karşı borç aldığınızda Borç Teminat Oranı'nı (CDR) en az %155 tutmanız gerektiğini unutmayın.
Note: Bu sayfada, teminat değerinizi USD cinsinden görebileceksiniz ve değer, teminat türünüze, token değerine ve camWMATIC havuzunda oluşturulan avantajlara göre dalgalanıyor.
Tip: MAI'yi ödünç almak için teminat yatırdığımda, her zaman teminatımın %50'sini ödünç alırım. İdeal olarak, %200'lük bir CDR'nin üzerinde kalmak istiyorum ve teminat değerim artıyorsa (belirteç değer kaybetmiyor ve faiz artıyor) bunun yeterince güvenli olduğunu düşünüyorum. Ayrıca, bir kasaya daha fazla teminat ekliyorsam, ödünç aldığımda CDR %200'ün altında olmadıkça %200'lük bir CDR'yi eşleştirmeye çalışmıyorum. Her zaman %50'ye kadar ödünç alırım, aşağıdaki sayılarla örneğe bakın).
Her zaman likidasyon oranının üzerinde olduğunuzu doğrulamak için zaman zaman Kasa sayfasını ziyaret etmeli ve "güvenli oranın" altına düşmeye başlarsanız muhtemelen daha fazla teminat eklemelisiniz. Risk profilinize bağlı olarak bu güvenli eşik değişebilir.
0,10 $ MAI ödünç aldım, bu da %214.56 CDR anlamına geliyor. Şimdi biraz eğlenelim.
Artık en sevdiğim DEX'e (QuickSwap veya SushiSwap harika örnekler) güvenle gidebilir ve MAI'mi daha fazla MATIC ile değiştirebilirim.
Takastan sonra cüzdanımda daha fazla MATIC var.
Başlangıçta cüzdanımda 0.20 MATIC vardı. Bu MATIC şimdi Mai Finance'e yatırılıyor ve yıllık %4,93 faiz getiriyor ve ödünç aldığım MAI'den elimde ek olarak 0,09 MATIC var. Bu ek 0.09 MATIC, tıpkı ilk MATIC'im gibi Aave'ye yatırılabilir ve aynı işlemi yeniden başlatırız.
Adımlar açısından düşünürsek en iyi yaklaşım camWMATIC'i kasaya yatırdığınızda durmaktır. Bunu yapmak, teminat / borç oranını artırır ve bu da tasfiye edilme riskinizi azaltır. Son yatırdığınız miktara bağlı olarak, bu önemsiz olabilir. Yineleme sayısına gelince, genellikle ilk yatırımımın %1'i içindeyken durmayı tercih ederim. Burada, 0.002 camWMATIC yatırana kadar döngüye devam edeceğim. Ayrıca, işlemler için ödenen gaz fiyatı, döngüye devam ederek kazanabileceğimden daha önemli hale gelirse daha önce durabilirim.
Aşağıdaki örnekler, Mai Finance kullanarak pozisyonlarınızdan nasıl yararlanacağınızı göstermek için farklı CDR oranlarına sahip 1.000$ değerindeki MATIC'e dayanmaktadır.
| Döngü Yineleme | Yatırım | Borç | Tahmini Kazanç | Eş Değer APY |
|---|---|---|---|---|
1 | $1,000.00 | $500.00 | $49.30 | 4.930% |
2 | $1,500.00 | $750.00 | $73.95 | 7.395% |
3 | $1,750.00 | $875.00 | $86.75 | 8.628% |
4 | $1,875.00 | $937.50 | $92.44 | 9.244% |
5 | $1,937.50 | $968.75 | $95.52 | 9.552% |
6 | $1,968.75 | $984.38 | $97.06 | 9.706% |
7 | $1,984.38 | $992.19 | $97.83 | 9.783% |
8 | $1,992.19 | - | $98.21 | 9.821% |
döngüden sonra daha fazla borç eklemek, yatırımımı yalnızca 10 dolardan (ilk yatırımımın %1'i) daha az artıracaktır, bu nedenle bu aralık durmak için uygun zamandır. APY'deki artış bu aşamada göz ardı edilebilir ve teminat / borç oranını 200,79'da tutuyorum, ki yeterince güvenli görünüyor.
Kolayca görebileceğiniz gibi, Aave ve Mai Finance'in bir kombinasyonunu kullanmak, Aave'yi tek başına tutmak veya kullanmakla karşılaştırıldığında, ilk APY'nin neredeyse 2 katı ve seçilen tokenının önemli ölçüde daha fazla pazarda daha iyi pozisyon elde etmesi ile sonuçlanır.
| Döngü Yineleme | Yatırım | Borç | Tahmini Kazanç | EEş Değer APY |
|---|---|---|---|---|
1 | $1,000.00 | $571.43 | $49.30 | 4.930% |
2 | $1,571.43 | $897.96 | $77.47 | 7.747% |
3 | $1,897.96 | $1,084.55 | $93.57 | 9.357% |
4 | $2,084.55 | $1,191.17 | $102.77 | 10.277% |
5 | $2,191.17 | $1,252.10 | $108.02 | 10.802% |
6 | $2,252.10 | $1,286.91 | $111.03 | 11.103% |
7 | $2,286.91 | $1,306.81 | $112.74 | 11.274% |
8 | $2,306.81 | $1,318.18 | $113.73 | 11.373% |
9 | $2,318.18 | $1,324.67 | $114.29 | 11.429% |
10 | $2,324.67 | - | $114.61 | 11.461% |
döngüden sonra daha fazla borç eklemek, yatırımımı 10 dolardan fazla artırmaz, bu yüzden bu uygun bir durma noktasıdır. 9 döngüden elde edilen CDR, %175,49'dur.
Agresif bir yaklaşımla nihai APY'nin de daha çekici olduğunu kolayca görebiliriz. Bu genellikle herhangi bir DeFi stratejisi için geçerlidir: risk ne kadar büyükse, potansiyel ödül de o kadar büyük olur.
Matematiksel olarak konuya yatkınsanız, nihai yatırımınızı ilk yatırım ve hedeflemek istediğiniz teminat / borç oranına göre hesaplayabilirsiniz. Formül aşağıdaki gibidir:
Burada n uygulamak istediğiniz döngü sayısını temsil eder ve CDR yüzde olarak hedeflenen teminat/borç oranınızdır.
7 döngülü %200 hedefli CDR örneğinde hesaplama aşağıdaki gibidir:
Aynı yöntemi kullanarak, nihai APY'nizi aşağıdaki denklemle de hesaplayabilirsiniz:
Bir kez daha, %200'lük hedeflenen CDR'miz, %4.93'lük bir başlangıç APY'si ve 7 döngü ile, tabloların üzerinde gösterildiği gibi aynı nihai APY'yi hesaplıyoruz.
Bu stratejide sunulan her şey aşağıdakileri varsaymaktadır:
Aave APY sabittir ve 1 yıllık süre boyunca aynı kalır (APY'nin bazı farklılıkları olacaktır)
Aave'de verilen Polygon APR sabittir ve 1 yıl boyunca aynı kalır (ki bu pek olası değildir)
MATIC, 1 yıl boyunca nispeten sabit bir fiyat tutar (ayrıca olası değildir)
Belirli bir zamanda iyi çalışan bir stratejinin başka bir zamanda kötü performans gösterebileceğini (veya para kaybetmenize neden olabileceğini) unutmayın. Lütfen haberdar olun, piyasaları takip edin, yatırımlarınızı takip edin ve her zaman olduğu gibi kendi araştırmanızı yapın.
