Sadece stablecoin kullanarak çiftçilik stratejisi

Bu sayfa, çiftçiliği biraz daha az karlı ama çok daha güvenli hale getirmek için "güvenli" bir stratejiyi ayrıntılı olarak sunar

Genel Fikir

Polygon'da bir verim çiftliğine girdiğinizde, yatırımlarınızı çiftliğin başarısına veya başarısızlığına maruz bırakırsınız. Bu kılavuz, Verim Çiftliğinin ne olduğunu veya bunlarla nasıl çiftlik yapmanız gerektiğini ayrıntılı olarak sunmamaktadır. Bu konuda yardıma ihtiyacınız varsa, internette her yerde eğitici ve öğretici bilgiler var. Discord üzerinden QiDAO topluluğundan da yardım alabilirsiniz.

Çiftçilik yaparken asıl mesele, aralarında bir seçim yapmak zorunda olmanızdır.

• platformun tokenını satmak ve bunları kazançlarınızı temsil edecek "güvenli" varlıklara dönüştürmek

• daha fazla kar elde etmek için yeniden yatırım yapmak (hiper bileşik olarak da bilinir)

Kılavuz, bir kısmını çiftliğe yeniden yatırım yaparken kazançlarınızı gerçekten güvence altına almayı ve Mai Finans'ı nasıl kullanacağınızı adım adım sunacaktır.

Bunu nasıl yapabileceğinizi daha ayrıntılı olarak göstermek için son PolyPup çiftliğini kullanacağım. Bu sadece eğitim amaçlıdır ve kesinlikle finansal tavsiye olarak kullanılmamalıdır. Ayrıca, buradaki "güvenli" terimi yalnızca benim kişisel takdirime dayanmaktadır. Her zaman olduğu gibi kendi araştırmanızı yapın. Son olarak ben bu çiftliği tavsiye etmiyorum.

Çiftçilik yaşam döngüsü

Çiftçiliğe başlamadan önce

Mütevazı bir çiftçinin bir keresinde bana söylediği gibi

Kazanabileceğiniz şeyleri asla satın almamalısınız

Kılavuzda, mümkün olduğunca finansal güvenlik seçeneklerini uygulamaya çalışacağız. Bunu yapmak için, yatırımımızı herhangi bir kalıcı kayıptan korumak için yalnızca stablecoinler kullanarak çiftçilik yapacağız. Çoğu çiftlik, likidite havuzlarında (LP) stablecoin çiftleri önerir ve MAI giderek daha fazla görünürlük kazanır. MAI/USDC havuzları öneren çiftlikler bulabilirsiniz. Bu içerikte odaklanacağımız stablecoin çiftleri olacak.

MAI/USDC çiftini kullanarak çiftçiliğe başlamak için bazı stablecoinler edinmeniz gerekir. Mai Finance, favori kripto para biriminizi yatırarak MAI ödünç almanıza olanak tanır. Bizim durumumuzda, cüzdanımızda kullanıma hazır bir sürü MATIC var. MATIC'imi Mai Finance'de MATIC kasasına yatırarak MAI ödünç alabilirim. Bunu yapmak için yardıma ihtiyacınız varsa, lütfen Discord sunucusuna katılın ve topluluğa sorun. Bunun nasıl yapılacağını bulabileceğiniz bu sitedeki diğer öğreticileri de okuyabilirsiniz.

MATIC tokenlerinizi MATIC kasanıza yatırabilirsiniz, ancak amWMATIC almak için AAVE'ye yatırabilir, camWMATIC almak için getiri sayfasındaki Mai Finance'e yatırabilir ve bu camWMATIC'i teminat olarak kullanabilirsiniz. Aynı miktarda MAI ödünç alabileceksiniz, ancak aynı zamanda MATIC'inizden ek getiri elde edeceksiniz. Bunun nasıl yapılacağı hakkında daha fazla ayrıntı almak için AAVE Market'ten yararlanın konusuna bakın.

MAI ödünç aldıktan sonra, kredinizin yarısını USDC'ye dönüştürmek için Mai Finance'deki Anchor sayfasını kullanabilirsiniz. Gerçekten de, LP çiftleri kullanarak farm yaptığınızda, çiftin iki parçasının 1:1 oranında sağlanması gerekir.

30 MAI'mi USDC'ye dönüştürmek için takas sayfasını kullanma

Şimdi, üzerinde farm yapmak istediğiniz çiftliğe bağlı olarak, 2 stablecoininizi (MAI ve USDC) bir DEX platformunda geçerli bir LP çiftinde birleştirmeniz gerekiyor. Planım Polypup'a girmek olduğundan ve bu çiftlik QuickSwap LP'lerini kabul ettiğinden, QuickSwap'e gitmem ve orada çiftimi oluşturmam gerekiyor.

MAI ve USDC kullanarak LP tokenları oluşturun

Artık çiftliğe girmeye hazırız.

Çiftlik tokenlarını yatırın ve hasat edin

Artık bazı LP tokenlarınız olduğuna göre, çiftlik web sitesine gidebilir ve çiftlik tokenlarını toplamaya başlamak için bunları yatırabilirsiniz. Örneğimizde, MAI/USDC tokenlarımı doğru havuza yatırdım ve BAL toplamaya başladım.

Havuzda BAL Kazanmak

Şu an itibariyle, MAI/USDC çiftçiliğinin bana %176.99 APR sağladığını görebilirsiniz. Havuzda ne kadar likidite sağlandığına ve BAL fiyatına bağlı olarak bu APR zamanla değişecektir.

LP tokenlarınızı yatırdığınızda, çoğu çiftliğin doğrudan yatırdığınız tokenlardan alınan %2 ila %4 arasında ücret alacağını unutmamak çok önemlidir. Bunun çok farkında olun ve ücreti potansiyel olarak kaybetmeye veya tamamen geri alamamaya zihinsel olarak hazır olduğunuzdan emin olun.

Artık stablecoinleriniz havuza yatırıldığına göre, istediğiniz zaman hasat edebileceğiniz bazı çiftlik tokenları kazanacaksınız. Çiftlik tokenı fiyatının büyük olasılıkla çok değişken olacağını unutmayın. Bu nedenle tokenın bir değeri olduğunda düzenli olarak hasat ettiğinizden emin olun. Ne kadar çok beklerseniz, hiçbir değeri olmayan büyük bir token çantası alma riskiniz o kadar artar. Yukarıdaki ekran görüntüsünde, Hasat tokenı tıklamanız ve BAL'larınızı toplamanız yeterlidir.

Çiftlik tokenlarınızdan yararlanın

Artık bazı çiftlik tokenlarınız olduğuna göre, genellikle aşağıdakiler arasında seçim yapabilirsiniz:

• daha değerli bir şey satın almak için bunları satmak (en sevdiğiniz kripto para buna iyi bir örnektir)

• havuza tekrar enjekte edin

Mai Finance, her ikisini de yapmanıza izin veren üçüncü bir seçenek sunar. Ödülünüzü topladıktan sonra, çiftlik jtokenını destekleyen favori DEX'inize gidin. Genellikle, çiftliğin menüsünde bir DEX'e bir bağlantı bulabilirsiniz. Bağlantı, kolayca ticaret yapmanıza yardımcı olacak token adresini içerecektir.

Ödülümü daha fazla MATIC ile değiştiriyorum

Bu noktada, cüzdanımda teminat olarak Mai Finance'e yatırılmaya hazır MATIC tokenlerinin olduğu adıma geri döndüm. Bunu yaparsam, MAI ödünç alabilir, bir kısmını USDC'ye çevirebilir, bir LP çifti oluşturabilir ve çiftliğe yeniden yatırabilirim. Bu dönüşümü yaparak, ödüllerimin %100'ünü daha istikrarlı bir kriptoya (burada MATIC) çevirerek "güvence altına alıyorum" ve ödülümün %50'sini çiftçilik havuzuna yeniden enjekte ediyorum (veya aslında bu örnekte, bu örnekte, %46'sı) %4 depozito ücreti nedeniyle).

Bunu farklı bir perspektiften düşünürseniz, APR ana kriptonuza %100 uygulanır. Havuza yeni LP tokenları yatırıyorsanız (bileşik), havuz tarafından ilan edilen APY'nin %50'sini alırsınız.

Tahmini Kazanç

Aşağıda sunulan tüm sonuçlar birkaç şeyi varsayıyor

• 120,00 $ değerindeki MATIC'e karşılık ödünç alınan 60 MAI eşdeğeri ile başladık

• Çiftliğin APR'si, dönem boyunca %176.99'da kalıyor ve bu da günlük %0.484'lük bir kazanç anlamına geliyor.

• MATIC ve BAL değerleri, zaman periyodu boyunca aynı kalır

Bu varsayımın gerçek hayat için geçerli olmadığı açıktır, havuza daha fazla likidite sağlandıkça ve çiftlik jetonunun fiyatı değiştikçe APR zamanla yavaş yavaş azalacaktır.

Tahmini ham sonuçlar

Gün	LP değeri	Ödül Değeri	Bileşik MATIC	Yeni LP değeri
1	$57.60	$0.279	$0.279	$0.139
2	$57.734	$0.280	$0.559	$0.140
3	$57.874	$0.280	$0.840	$0.140
4	$58.014	$0.281	$1.121	$0.141
5	$58.155	$0.282	$1.403	$0.141
6	$58.296	$0.282	$1.686	$0.141
7	$58.437	$0.283	$1.969	$0.142
8	$58.579	$0.284	$2.253	$0.142
9	$58.721	$0.285	$2.538	$0.142
10	$58.863	$0.285	$2.823	$0.143
11	$59.006	$0.286	$3.109	$0.143
12	$59.149	$0.287	$3.396	$0.143
13	$59.292	$0.287	$3.684	$0.144
14	$59.436	$0.288	$3.972	$0.144
15	$59.580	$0.289	$4.261	$0.144
16	$59.725	$0.289	$4.551	$0.145
17	$59.870	$0.290	$4.841	$0.145
18	$60.015	$0.291	$5.132	$0.145

• 1. günde, ilk 60$ değerindeki MAI/USDC çiftimize %4 ücret uygulanır.

• 1. günün sonunda, elde edilen gelir (0,279$) tamamen MATIC kasasına aktarılır

• 1. günün sonunda, kasaya biraz para eklediğimiz için daha fazla MAI ödünç alabiliriz.

• %200 Teminat Borç oranını korumak için yatırılan MATIC'in sadece %50'sini (0.139$) ödünç alıyoruz.

• 1. günün başında çiftliğe yeniden 0.139 dolar enjekte ediyoruz (ve çiftlik %4 depozito ücreti alıyor)

• Fay 2'nin başında, 0.134 $ değerinde ek bir LP tokenı ile tekrar başlıyoruz

APR'leri, APY'leri ve gelir artışını tahmin etme

Tahmin, 18 gün sonra durduruldu. 60 $ değerinde LP jetonu değerinde geri döndüğümüzü görebilirsiniz. Bu durumun anlamı ise herhangi bir çiftçinin hedeflemesi gereken minimum hedef olan ilk depozito ücretlerini geri ödeyecek kadar çiftçilik yaptığım anlamına gelir.

O tarih geçtikten sonra, çiftlikte kalmak sadece fayda sağlayacaktır. Stablecoinler kullanarak çiftçilik yaptığımız için, sağladığım likiditede kelimenin tam anlamıyla %0 kalıcı kayıp var, yani havuzda kalarak para kaybetme riski yok.

Bununla birlikte, MATIC cüzdanımdaki kârın değerinin bu miktara ulaştığı zaman olduğu için, 9. günde başlangıçtaki 2.40$'lık depozito ücretini geri ödediğimi de düşünebilirim. Çiftlik tokenı sadece kâr elde etmek için satıyor olsaydım ve çiftçilik havuzuna yeniden yatırım yapmasaydım, aslında o an sadece fayda sağlayacağım an olurdu.

Kazançlar açısından, çiftliğe eklenen ödül, çiftlik APR'sinin yalnızca %50'sidir. Bu, %176.99 olarak derecelendirilen bir çiftlik APR'si ile gerçek büyüme oranının yıllık sadece %88,495 veya günlük %0.242 olduğu anlamına gelir.

Günlük olarak bileşik oluşturduğunuzu varsayarak, çiftlikte belirli bir günde tahakkuk eden kesin kazancı, aşağıdaki Return On Investment için formülü kullanarak hesaplamak da mümkündür.

$$ROI_{DayN}=InitialInvestment*(1+DailyAPR)^{DayN}-InitialInvestment$$

%4 depozito ücreti alan bir çiftlik durumunda, yukarıdaki sonucu %96 ile çarpmanız gerekir. Bizim durumumuzda, sonucunu yukarıdaki tabloyla karşılaştırarak formülün çalıştığını hızlı bir şekilde doğrulayabiliriz.

60,00 $'dan başlayan ve 1 yıl sonra 81,81 $ üreten, %136,34 APY verir.

%88,495'lik bir APR ve N = 365 (günlük bileşik) verir.

$$APY = ( 1 + \frac{APR}{N})^N-1$$

This gives with an APR of 88.495% and N = 365 (compounding daily)

$$APY = ( 1 + \frac{0.88495}{365})^{365}-1=142.02\%$$

Yukarıdaki tahminin %4 depozito ücretini dikkate almadığını, dolayısıyla küçük bir fark olduğunu unutmayın.

MATIC cüzdanındaki kazançlar, çiftlikten elde edilen kazancın iki katıdır ve yukarıdakiyle aynı formülü kullanarak belirli bir günde yatırım getirisini hesaplayabilir ve sonucu 2 ile çarpabiliriz.

Bu sayı, 60$ değerinde MAI/USDC'lik bir başlangıç ​​yatırımıyla, çiftliğin APR'sinin aynı kaldığını varsayarak, bir yıl boyunca çiftlikte kalarak üreteceğimiz MATIC sayısıdır. Aynı zamanda, kabaca çiftliğin reklamını yaptığı APR olan %272.69'luk bir APY verir (çiftlik genellikle görüntülenen APR'deki %4 depozito ücretini dikkate almaz).

Stablecoinlerle 1 yıllık çiftçiliğin ardından değerlendirme

Yıl sonunda alacağımız

• Kasada 283,62 $ MATIC (ilk 120,00 $ + çiftlik tarafından oluşturulan 163.62 $)

• 141,82$ borç (başlangıçta 60,00$ + ödünç alınan ve yeniden yatırılan 81,82$)

• Çiftlikte 141,82$ MAI/USDC tokenları

Sorumluluk Reddi

Bu stratejide sunulan her şey,

• Çiftlik, havuzunuzda sabit bir APR tutuyor (ki bu tamamen yanlış)

• Bir yıl boyunca çiftçilik yapmak mümkündür (ki bu mümkün değildir, tüm çiftlikler er ya da geç çiftçilik dönemini sonlandırmaktadır)

Bir yan not olarak, 24 saatlik çiftçiliğin ardından Polypup'taki MAI/USDC havuzunun APR'si % 128.13'tür, bunun nedeni çoğunlukla BALL fiyatının yavaş yavaş düşmesidir.

Ayrıca, sabit paralarla çiftçilik yapmak, kalıcı kayıplara maruz kalmadığınız için verim elde etmenin en "güvenli" yolu olabilir. Ancak, %4 depozitonuzu geri alabileceğinizin kesinlikle bir garantisi yoktutokenı olmadan LP çiftlerini kabul eden havuzlar) %0 ila %1 depozito ücretli sabit token havuzlarına sahip bazı web siteleri bulabilirsiniz.

Ödülleri toplamak ve onları değerli bir şeyle değiştirmek verim çiftçiliği yaparken en iyi strateji olarak kabul edilir. Havuza stabecoinin bir kısmını yeniden enjekte etmek ve çiftçilik gelirlerinizi artırmak için MAI'yi ödünç almak, çiftliğin LP çiftinizden aldığı %4'lük depozito ücretine ilişkin avantajlarınızı ortaya çıkarır. Elbette geri alacağınızdan emin değilsiniz ve kazançlarınızı yeniden yatırmak için başka bir strateji kullanmak muhtemelen daha iyidir (%0 faizli yerel havuzlara/havuzlara/yüksek APR'li havuzlara yatırım yapın).

Belirli bir zamanda iyi çalışan bir stratejinin başka bir zamanda kötü performans gösterebileceğini (veya para kaybetmenize neden olabileceğini) unutmayın. Lütfen olan bitenden haberdar olun, piyasaları takip edin, yatırımlarınızı takip edin ve her zaman olduğu gibi kendi araştırmanızı yapın.