Spooky Symfony
当你将这笔贷款用作投资策略的起点时，贷款并不完全是债务。这是一项真正的投资。
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当你将这笔贷款用作投资策略的起点时，贷款并不完全是债务。这是一项真正的投资。
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以你的资产为抵押贷款始终是一把双刃剑：它可以帮助你启动投资策略或杠杆你的资产，但你将在某个时候需要偿还债务。在本指南中，我们将使用 Market.XYZ 上的贷款，这是一种贷款协议，你可以在该协议上以较低的借款利率借入 MAI，并使用该贷款来种植 Fantom 上大多数经你实战考验的协议。我们将使用该策略来偿还贷款，并看看这可以多快完成以解锁作为抵押品存放的资产。
本指南绝对不是财务建议，它是出于教育目标而制定的。你需要注意价格变化，供需，奖励计划，结束日期，无常损失等......目标不是提出可以盲目遵循的食谱，所以请做好功课和自己的模拟，并且只投资你准备好可能失去的东西。
在这个策略中，我们将在许多不同的协议上使用许多不同的 LP（流动性提供）对，因此我们认为最好简要回顾一下每个协议的作用。
Market.XYZ 是一种借贷协议，可以为其合作伙伴构建多个储物柜。你将能够存入单一资产或 LP 代币作为抵押品，并以你的存款借入其他资产。因为你是以抵押品为抵押借款，所以确保你不会被清算很重要。当你作为抵押品存入的资产价值低于你签订的贷款价值时，就会发生清算。这就是为什么重要的是要确保这两个价值之间的比率保持相对较高，并且当市场下跌时，你的抵押品不会损失太多价值。
为了降低清算风险，我们将使用 FTM-USDC LP 代币作为抵押品
这对的无常损失相对较低
USDC 是与美元挂钩的稳定币
FTM 是 Fantom 的原生 gas 代币，具有深度流动性，无处不在
FTM-USDC 对的奖励率很高，这意味着即使 FTM 的价格保持不变，你的抵押品价值也会上涨
你将能够从 market.xyz 上的 Spooky LP 池中借用 FTM-USDC 对。存入抵押品的步骤如下：
通过为两种资产提供 1:1 的流动性，在 SpookySwap 上创建 FTM-USDC LP 代币
在 Beefy Finance 上存入 FTM-USDC LP 代币以获得 mooBooFTM-USDC 收据（在搜索过滤器中搜索 SpookySwap 平台和 USDC 资产）
将 mooBooFTM-USDC 收据代币存入 Market.xyz
当你的强大 LP 收据代币在 Market.XYZ 上时，你仍然可以获得 Beefy 提供的奖励 APY。这意味着当你借入资产时，你的资产仍在为你产生收益。这是一个非常强大的工具，特别是当你看到 mSPLP-FTM-USDC (moo Spookyswap FTM-USDC = mooBooFTM-USDC) 的年利率为 51.4% 并且你可以以 2.56% 的年利率借入 MAI 时。换句话说，你的抵押品比你的债务增长得更快，所以理论上你可以用抵押品的利息很好地偿还贷款。
作为旁注，你可以看到 Spooky LP Pool 储物柜还提供了借用其他 LP 代币的可能性：ETH-FMT、DAI-FTM、BTC-FTM 和 fUSDT-FTM。根据你钱包里的资产、你的信念和你的风险承受能力，你完全可以使用任何 Spookyswap LP 作为抵押品。
在本教程中，我们还将通过以 200% 的 CDR（抵押债务比率）借款来限制风险。这意味着我们将借入抵押品价值的 50%。更多在农业战略部分。清算比率表示为与 CDR 相反的 LTV（贷款价值比）。你可以看到 mooBooFTM-USDC 代币的 LTV 为 60%，超过该值你将被清算。这相当于 166.67% 的 CDR。以 200% CDR 为目标，我们比清算比率高出 33%，这可能有风险，也可能没有风险，具体取决于你的风险承受能力。
Market.XYZ 只允许最低价值为 0.05 ETH 的贷款（在撰写本文时约为 170.00 美元）。如果你想从不同的储物柜借钱，请确保存入足够的抵押品。
BeethovenX 是从 Balancer 分叉的去中心化交易所和自动化做市商。你将能够将你的资产存入流动资金池，以及在其应用程序上交换不同的资产。他们一直是 QiDAO 协议的可靠合作伙伴，为你可以在 Mai Finance 上找到的农场提供 LP 代币。我们将在 BeethovenX 上使用两个不同的池来执行此策略
Monolith：一个已为 Exodia 开放的创新池，我们在本教程中介绍了一个 Ohm 分叉。你将能够将你的 MAI 代币直接存入该池并收集收益
Pirate Party: 专用于 LQDR 代币的激励池，来自 Liquid Driver 的原生代币，我们将在本指南中使用的另一个大型协议
与往常一样，使用BeethovenX（或Balancer）的最大优势是你可以将单一资产存入池中，而不必以平衡的比例提供代币。
Spookyswap 是 Fantom 上最大的 Uniswap V2 分叉，你可以在该平台上交换资产并为许多货币对提供流动性。 Spookyswap 也一直是 Mai Finance 的可靠合作伙伴，并提出了 MAI-USDC 池。通过 Market.XYZ 扩展合作伙伴关系，你可以在其中借用某些特定 LP 对（请参阅有关 Market.xyz 的部分）以及你的 BOO 和质押的 BOO 代币，即 Spookswap 的原生代币。
对于本指南，我们将使用来自 SpookySwap 的两种不同的 LP 代币：
FTM-USDC 将作为我们策略的起点。此 LP 代币在 market.xyz 上用作抵押品
FTM-BOO，因为它是来自 SpookySwap 的池之一，被 Liquid Driver 接受，具有最高的 APR。我们将把 Monolith 的 BEETS 奖励换成这对（更多在耕作策略部分）
Liquid Driver 是一个收益优化器，你可以在上面存入来自不同农场的 LP 代币并从中赚取收益。收益优化器的工作方式是收集目标平台的奖励代币并为你合成它们。这很有用，因为 Fantom 上的气体可能很昂贵。扣除了性能费，但协议的一部分收入被重新分配给 LQDR 质押者。 LQDR 是 Liquid Driver 的原生代币。
对于此策略，我们将使用 FTM-BOO LP 对，因为它是 Spookyswap 的 LQDR 中 APR 最高的池之一。
对于这个策略，我们将使用 Market.XYZ 作为我们借入 MAI 的起点来使用 mooBooFTM-USDC LP 代币。借来的 MAI 将存放在 Monolith 池中的 BeethovenX 上。因为这是我们策略中回报率最高的矿池，所以我们将使用它作为我们的引擎来偿还我们的债务：50% 的 BEETS 将被出售以偿还 Market.xyz 上的债务，50% 将转换为FTM-BOO LP 代币。 FTM-BOO 代币将存入 LiquidDriver 以收集 LQDR 代币，然后将这些代币质押在 BeethovenX 的 Pirate Party 池中。一旦债务完全偿还，BEETS 奖励将全部转换为 FTM-BOO 代币。 Pirate Party 矿池提供的 BEETS 奖励也将复合成更多的 FTM-BOO。
对于此模拟，我们将使用以下数字
我们从价值 1,000 美元的 mooBooFTM-USDC 代币开始
SpookySwap 通过 Beefy 提供的 mooBooFTM-USDC 代币的 APR 为 41.5%
MAI 的借款利率为 2.56%
BeethovenX 为 The Monolith 提供 304.17% 的 APR，为 Pirate Party 提供 175.77%
LiquidDriver 在 FTM-BOO LP 对上提供 82% 的 APR
与我们的模拟一样，我们假设所有价格在整个 1 年期间保持不变，利率保持不变，并且我们也按原样使用提供的 APR。实际上，价格和费率会有所不同，APR 由交易费用和奖励代币组成，这可能会影响最终结果。同样重要的是要注意，此模拟不考虑交易费用。最后，我们使用了很多协议，每个协议都可能存在智能合约风险。确保在使用平台之前进行自己的研究，并且只投资你愿意放弃的东西。
你可以在此电子表格中找到我们的 Spooky Symfony 模拟。随意复制并使用它，看看循环是如何工作的，以及不同的费率如何影响你的最终 APY。
在第 1 天，你需要为 Market.xyz 创建你的抵押品。获得等量的 FTM 和 USDC，并在 SpookySwap 上提供流动性以创建 FTM-USDC LP 代币。这些代币将存入 Beefy，这将为你提供 mooBooFTM-USDC 收据代币。这是将用作 Market.xyz 上的抵押品的代币，你将借用 MAI。由于我们希望保持 200% 的 CDR，我们将借入价值 500 美元的 MAI。最后，MAI 代币将在 BeethovenX 上质押到 Monolith 池中。
在第一天结束时，你将拥有
第 2 天，你必须
将 50% 的 BEETS 出售给 MAI，以偿还一小部分贷款
将你的 BEETS 奖励换成 FTM-BOO LP 对。你可以在 BeethovenX 上交换并在 SpookySwap 上创建 LP 对，或者在 SpookySwap 上做所有事情。
在 Liquid Driver 上质押 FTM-BOO LP 以开始收集 LQDR 代币。
第二天结束时，你将拥有
从第 2 天开始重复该操作，然后收获你的第一个 LQDR 代币。这些将被存入海盗派对池中的 BeethovenX 以获得额外的 BEETS 奖励，在第 3 天结束时，你将获得
Pirate Party 的收益太小了，在这一点上并不显着，但随着时间的推移，你会得到一些。
此时系统已完全准备就绪。你的日常生活将包括
从 The Monolith 收获 BEETS 奖励
从Pirate Party中收获 BEETS 奖励
如果你仍有未偿债务，则将 50% 的 BEETS 换成 MAI
如果你还有一些债务，请偿还部分债务
将剩余的 BEETS 换成 FTM-BOO LP 代币
将 FTM-BOO 存入 LiquidDriver
收获 LQDR
存款到Pirate Party
这种策略不是很省油，所以你可以考虑每周只增加一次收益，甚至更少。
以下是月复一月的原始结果，你可以在上面链接的 Google 电子表格中获得它们。
在这一系统耕种一整年结束时，你将拥有
Market.xyz 上价值 1,512.294 美元的 FTM-USDC 代币
Monolith 池中价值 500.000 美元的 MAI
价值 382.353 美元的 LQDR 存储在 Pirate Party 池中
Market.xyz 上价值 1.211.845 美元的 FTM-BOO 代币
第 243 天后全额偿还的最终债务
这相当于 260.65% 的总 APY。
在我们的大多数指南中，作为战略的一部分，我们不偿还任何债务。在大多数情况下，这是因为我们使用的是 Mai Finance 的 0% 利息贷款。在这里，我们在 Market.XYZ 上以 2.56% 的借款利率借款，我们用从 The Monolith 收获的 BEETS 的 50% 偿还债务。
如果你将 50% 以上用于偿还债务，你将支付更少的利息，但你在 Liquid Driver 上的头寸增长速度会慢得多。如果你分配不到 50% 用于偿还债务，你将从其他平台获得更多奖励，但你也会在 Market.xyz 上支付更多利息。
这是一个小表格，显示了分配的 BEETS 对你的债务偿还对你的整体 APY 的影响：
如果你使用不到 33.5% 的 BEETS 奖励来偿还债务，那么你在整整一年后仍有一些 MAI 需要偿还。
也很高兴了解，如果你还款更快，你的 CDR 也会以更显着的方式增加，这使你可以更快地摆脱清算比率。
该策略提供了许多具有不同好处的变体。
你完全可以从 Mai Finance 以 0% 的利率借用 MAI。例如，如果你使用 mooScreamFTM 而不是 mooBooFTM-USDC 作为抵押品，这将具有以下优势：
你的抵押品没有任何无常损失
你以 0% 的利率借款，只需 0.5% 的还款费，在大多数情况下，这将远低于你在 Market.xyz 上支付的利息（如果有 MAI 可借入此vault）
你可以通过在平台上借款获得 Qi 奖励，这将让你参与协议的治理，并通过质押你的 Qi 代币获得分红。这将增加你的年收益
你可以免受 Market.xyz 上非常波动的借款利率的影响。 Mai Finance 会定期借出新的 MAI，以保持借贷利率尽可能低，但不保证不会上涨。你可以在此处查看借贷市场的指标。
但是，与 mooBooFTM-USDC 代币相比，mooScreamFTM 代币的 APY 低得多，因此你可能会错过这一点。
如果你质押你的 LQDR 而不是在 Pirate Party 池中使用它，你将从 Liquid Driver 获得一些红利，这些红利以不同的资产（LQDR、WFTM、LINSPIRIT、BOO、SPELL 和 BEETS）支付。你还将获得 xLQDR，它将让你参与 Liquid Driver 的治理，并可能让 LINSPIRIT 对 Spirit Swap 的奖励分配进行投票。请仔细查看 xLQDR 页面以获取更多详细信息。
如果 The Monolith 的 BEETS 在此策略中发挥了重要作用，那么你完全可以使用 Pirate Party 的 BEETS，如下所示：
将 BEETS 存入 Fidelio Duetto 池 (BEETS-FTM)
在BeethovenX上质押LP代币以获得fBEETS
质押你的 fBEETS 以获得协议红利
这也将让你对 BeethovenX 协议的改进以及平台上不同矿池的奖励分配进行投票。这对于在 The Monolith 上保持较高的 APR 特别有用。
在我们的策略中，我们将出售来自 The Monolith 的所有 BEETS 奖励。但是，你也可以将 Spookyswap 的 FTM-BEETS 池集成到你的循环中。你必须将 50% 的 BEETS 出售给 FTM，并将这两个代币组合成一个新的 LP 对，从而为你赚取 BOO。然后，你可以决定创建 FTM-BOO 并在 Liquid Driver 上存款，或者你可以将你的 BOO 质押在 SpookySwap 上。请注意，如果你质押你的 BOO，你将有可能存入 xBOO 收据代币并直接赚取 LQDR 代币，你甚至可以在 Market.xyz 上使用 xBOO 代币作为抵押品。这种额外的乐高积木开启了许多可能性。
请密切注意这对特定的一对，以防它在 Liquid Driver 上可用。这可能是比 FMT-BOO 更好的选择。
在你的贷款全部还清后，你可以将 mooBooFTM-USDC 代币保留在 Market.xyz 或 Beefy 上，它们将继续累积奖励。但是，你也可以从 Beefy 中移除 LP 对并将其存入 Liquid Driver 以获得更多 LQDR。
附带说明一下，当你偿还贷款时，你的抵押品与债务比率的价值会增长（抵押品会增加回报并增加价值，而每次部分还款后债务会减少）。这意味着你可以逐个提取抵押品以保持安全的 CDR，并将其存入 Liquid Driver 以获得更多 LQDR 代币。
该系统是一个自给自足的闭环。但是，在你完成 Market.xyz 上的贷款后，你可以继续出售部分 BEETS 以获得其他资产。例如，你可以将你的 BEETS 奖励转换为 USDC 或其他稳定币，或者增加您的一个头寸，该头寸获得的奖励比 FTM-USDC 对授予的奖励更多。
本指南主要旨在展示你可以使用农耕产量偿还债务的方式。你偿还债务的速度将极大地影响全球回报率，但也会带来一些非常积极的方面，主要是降低清算风险。
当然，你可以很容易地用这个策略偷工减料，改变一些循环的部分，用你喜欢的东西替换协议等等......但是，请确保阅读所有可用于你想要的协议的文档使用，并确保你了解所有不同的风险。
本指南绝对不是财务建议，它是出于教育目标而制定的。你需要注意价格变化，供需，奖励计划，结束日期，无常损失等......目标不是提出可以盲目遵循的食谱，所以请做好功课和自己的模拟，并且只投资你准备好可能失去的东西。
| 头寸 | 价值 ($) |
|---|---|
| 头寸 | 价值 ($) |
|---|---|
| 头寸 | 价值 ($) |
|---|---|
| 天 | FTM-USDC | The Monolith | Pirate Party | FTM-BOO | MAI debt |
|---|---|---|---|---|---|
| BEETS % | Overall APY | 债务偿还后 |
|---|---|---|
mooBooFTM-USDC
1,000.000
the monolith
500.000
pirate party
0.000
BEETS 奖励
4.167
FTM-BOO
0.000
LQDR 奖励
0.000
MAI 借贷
500.000
mooBooFTM-USDC
1,001.137
the monolith
500.000
pirate party
0.000
BEETS 奖励
4.167
FTM-BOO
2.083
LQDR 奖励
0.005
MAI 借贷
497.952
mooBooFTM-USDC
1,002.275
the monolith
500.000
pirate party
0.005
BEETS 奖励
4.167
FTM-BOO
4.167
LQDR 奖励
0.000
MAI 借贷
495.903
30
1,033.503
500.000
1.901
60.500
440.541
60
1,069.343
500.000
8.031
123.652
378.905
90
1,106.425
500.000
18.452
187.988
317.139
120
1,144.794
500.000
33.265
254.136
255.242
150
1,184.493
500.000
52.612
322.738
193.216
180
1,225.569
500.000
76.681
394.462
131.058
210
1,268.069
500.000
105.704
470.006
68.770
240
1,312.043
500.000
139.963
550.105
6.351
270
1,357.542
500.000
181.427
691.752
0.000
300
1,404.619
500.000
233.046
846.443
0.000
330
1,453.328
500.000
295.350
1,009.331
0.000
360
1,503.726
500.000
368.942
1,182.000
0.000
100
242.85
122 days
90
245.06
135 days
80
247.75
152 days
70
251.05
174 days
60
255.23
203 days
50
260.65
244 days
40
267.92
305 days
33.5
274.09
364 days
