只使用稳定币农耕

本页详细的呈现了一种“安全”策略，该策略使耕作收益率盈利更少一些，但更有保障。

总体思路

当你进入 Polygon 上的产量农场时，你向农场暴露你投资的成败。本指南并不是陈述是Yield Farm 或你应该如何耕作它们。如果你需要帮助，网上到处都有教程。你还可以从 Discord 上的 QiDAO 社区获得一些帮助。

在耕种时的主要问题是你必须在这两者之间做出选择

  • 出售原生代币并将其转换为代表你收益的“担保”资产

  • 重新投资它们以产生更多利润（也称为超线复合）

本指南将逐步展示如何使用 Mai Finance 来实际保护您的收入，同时仍将部分收入再投资于农场。

为了更详细地举例说明你如何做这一点，我将使用最新的PolyPup 农场。这绝对不应该用作财务建议，而仅用于教育目的。还有，这里的“保护”一词唯一地基于我个人的欣赏。和往常一样，做你自己的研究。最后，我个人不推荐这个农场。

农耕生命周期

准备耕种

如同一位卑微的农民曾经告诉我

你永远不应该买你能挣到的东西

在本指南中，我们将尝试实施尽可能多的财务安全。要这么做，我们将仅使用稳定币进行耕种，以保护我们的投资免受任何非永久的损失。大多数农场都在其流动性池 (LP) 中提议稳定币对，而 MAI 的可见性越来越多，你可以找到提出 MAI/USDC 池的农场。这是我们将会关注的稳定币对。

为了开始使用 MAI/USDC 对开始耕作，你需要获取一些稳定币。 Mai Finance 允许你通过存入你喜欢的加密货币来借入 MAI 稳定币。在我们的情况里，我们的钱包里有一堆 MATIC，随时可以使用。通过将我的 MATIC 存入 Mai Finance 上的 MATIC 保险库，我可以借用 MAI。如果做这件事上你需要协助，请加入 Discord 服务器并询问社区。你还可以阅读此站点上的其他教程，您可以在其中找到如何执行此操作。

你可以将你的 MATIC 代币存入你的 MATIC 金库，但你也可以将它们存入 AAVE 以获得 amWMATIC，将它们存入Yield页面上的 Mai Finance 以获得一些 camWMATIC，并将这些 camWMATIC 用作抵押品。你将能够借入相同数量的 MAI，但你还将通过你的 MATIC 赚取额外收益。请参阅利用你的 Aave 市场代币以获取有关如何执行此操作的更多详细信息。

一旦你借到MAI稳定币后，你可以使用Mai Finance上的anchor page将你的一半贷款转换为USDC。确实，当你使用 LP 对进行耕种时，对的两个部分需要按1:1的比例提供。

使用互换页面将我的 30 MAI 转换为 USDC

现在，取决于你想要耕作的农场，你需要在 DEX 平台上将你的 2 个稳定币（MAI 和 USDC）组合成一个有效的 LP 对。由于我的计划是进入 Polypup，并且该农场接受 QuickSwap LP，因此我需要前往 QuickSwap 并在那里生成我的对。

使用 MAI 和 USDC 生成一些 LP 代币

我现在准备好进入农场了

存入和收获农场代币

现在你有了一些 LP 代币，你可以前往农场网站并存入它们以开始收集农场代币。在我们的示例中，我将我的 MAI/USDC 代币存入正确的池中，并开始收集 BALL 代币。

在池中赚取BALLS

截至到现在，你可以看到农场 MAI/USDC 授予我 176.99% 的 APR。根据池中提供多少流动性以及 BALL 代币的价格，此 APR 将随时间变化。

需要注意这一点非常重要，当你存入 LP 代币时，大多数农场将直接从你存入的代币中收取 2% 到 4% 的费用。请务必注意这一点，并确保你心理上已经准备好了可能会损失费用或无法完全收回费用。

现在你的稳定币已存入池中，你将获得一些农场代币，你可以随时收获这些代币。请注意，农场代币的价格可能会非常不稳定，因此请确保在代币具有一些价值时定期收获。你等待的越多，你可能获得更多一大袋完全不值钱的代币的风险。在上面的屏幕截图中，只需单击 Harvest 代币并收集你的 BALL。

利用你的农场代币

现在你有一些农场代币，通常你可以在两者之间做选择

  • 出售它们以购买更有价值的东西（你最喜欢的加密货币就是一个很好的例子）

  • 将它们重新注入池中

Mai Finance 展现了第三种选择，让你同时进行。一旦你获得奖励后，只需前往你最喜欢的支持农场代币的 DEX。通常，你可以在农场菜单中找到指向 DEX 的链接。该链接将包括帮助你轻松交易的代币地址。

用我的奖励换取更多 MATIC

到那点，我回到钱包里有 MATIC 代币的步骤，准备存入 Mai Finance 作为抵押品。如果我那样做，我可以借用 MAI，将其中的一部分换成 USDC，创建一个 LP 对并将其重新存入农场。通过做这种转换，我通过将它们转换成更稳定的加密货币来“确保”100%的奖励（此处为 MATIC），并将 50% 的奖励重新注入农场池（或者实际上，在本例中为 46%，因为要收取 4% 的存入费用）。

如果你从不同的角度想想，APR 100% 适用于你的主要加密货币。如果你将新的 LP 代币存入池中（复合），你获得池宣传的 APY 的 50%。

收益估算

下面呈现的所有结果都在假设一些事情

  • 我们开始用相当于 60 美元的 MAI 来借贷等效于120 美元价值的MATIC

  • 该农场的 APR 在一段时间内保持在 176.99%，相当于每天增加 0.484%

  • MATIC 和 BALL 的值在一段时间内保持不变

这些假设显然不适用于现实生活。随着更多流动性提供给矿池以及农场代币的价格变化，APR 将随着时间缓慢衰减。

估计原始结果

Day

LP value

Reward value

Compounded MATIC

New LP created

1

$57.60

$0.279

$0.279

$0.139

2

$57.734

$0.280

$0.559

$0.140

3

$57.874

$0.280

$0.840

$0.140

4

$58.014

$0.281

$1.121

$0.141

5

$58.155

$0.282

$1.403

$0.141

6

$58.296

$0.282

$1.686

$0.141

7

$58.437

$0.283

$1.969

$0.142

8

$58.579

$0.284

$2.253

$0.142

9

$58.721

$0.285

$2.538

$0.142

10

$58.863

$0.285

$2.823

$0.143

11

$59.006

$0.286

$3.109

$0.143

12

$59.149

$0.287

$3.396

$0.143

13

$59.292

$0.287

$3.684

$0.144

14

$59.436

$0.288

$3.972

$0.144

15

$59.580

$0.289

$4.261

$0.144

16

$59.725

$0.289

$4.551

$0.145

17

$59.870

$0.290

$4.841

$0.145

18

$60.015

$0.291

$5.132

$0.145

  • 在第 1 天，4% 的费用适用于我们初始价值 60 美元的 MAI/USDC 对

  • 在第 1 天结束时，生成的收益 (0.279 美元) 全部转入 MATIC 金库

  • 在第 1 天结束时，由于我们向金库中添加了一些资金，因此我们可以借入更多 MAI

  • 为了保持 200% 的抵押品与债务比率，我们只借入 MATIC 存款的 50%（0.139 美元）

  • 在第 2 天开始时，我们将 0.139 美元重新注入农场（农场取出 4% 的费用）

  • 在 day 2 开始时，我们再次开始使用额外价值0.134美元的LP代币开始

估算APR、APY和收入增长

估算在 18 天后停止，因为在该日期之后，你可以看到我们回到价值 60 美元的 LP 代币。这意味着我已经农耕了足够多来偿还最初的存款成本，这是任何农民应该追求的最低目标。

过了那个日期，留在农场只会产生收益。而且因为我们使用稳定币进行耕作，所以我提供的流动性几乎没有永久性损失 ，这意味着留在池中没有赔钱的风险。

但是，我也可以考虑我在第 9 天偿还了最初的 2.40 美元存款费用，因为那时我的 MATIC 钱包中的利润价值达到了该金额。如果我只是为了盈利而出售农场代币而不是重新投资到农场池中，那实际上是我只会产生效益的时刻。

在收益方面，奖励在农场里复合仅占农场APR的50%。这意味着一个农场的 APR 为 176.99%，而实际增长率仅为每年 88.495%，即每天 0.242%。

也可能计算农场特定日期累积的确切的收益，假设你每天复合，使用下面的投资回报率公式（Return On Investment)

ROI第N天=初始投资∗(1+每日APR)第N天−初始投资ROI_{第N天}=初始投资*(1+每日APR)^{第N天}-初始投资

对于收取4%押金的农场的情况，你需要将上述结果乘以96%。在我们的情况，通过将其结果与上表进行比较，我们可以很快地验证该公式的有效性

从 60.00 美元起，1 年后，产生 81.81 美元，APY 为 136.34%

如果我们将其与理论APY进行比较，使用该公式的APR为88.495%

APY=(1+APRN)N−1APY = ( 1 + \frac{APR}{N})^N-1

这给出了 88.495% 的 APR 和 N = 365（每天复合）

APY=(1+0.88495365)365−1=142.02%APY = ( 1 + \frac{0.88495}{365})^{365}-1=142.02\%

注意，上面的估算没有把4%的定金费用列入考虑，因而有小的差异。

MATIC 钱包的收益只是农场收益的两倍，我们可以使用与上述相同的公式计算给定日期的 ROI，并将结果乘以 2。

这是我们在农场停留一年所产生的 MATIC 数字，假设农场的 APR 保持不变，初始投资价值为 60 美元的 MAI/USDC。这也给出了 272.69% 的 APY，这大致是农场宣传的 APR（农场通常不会考虑显示的 APR 中的 4% 押金）。

重述用稳定币耕种 1 年后

到年底我们将得到

  • Vault 中的 MATIC 283.62 美元（初始 120.00 美元 + 农场产生的 163.62 美元）

  • 141.82 美元的债务（初始 60.00 美元 + 借入和再投资的 81.82 美元）

  • 农场上价值 141.82 美元的 MAI/USDC 代币

免责声明

这个策略中展现的所有内容都假设

  • 农场在你的池上保持恒定的 APR（这是完全错误的）

  • 有可能农耕一整年（这是不可能的，所有农场迟早都会结束他们的耕作期）

作为边注，Polypup 上的 MAI/USDC 矿池在农耕24 小时后的 APR 为 128.13%，主要是因为 BALL 的价格缓慢衰退。

还有，使用稳定币种地可能是获得效益的最“安全”方式，因为你不会遭受无常性损失。但是，绝对不能保证你能够取回 4% 的押金。你可以找到一些存款费用为 0% 到 1%的稳定币池的网站，即使在非原生池（接受没有原生农耕代币的 LP 对的池）上也是如此。

收获奖励并将它们互换成有价值的东西被认为是农耕产量的最佳策略。借用 MAI 将一部分稳定币重新注入池中并增加你的农耕收入会使你的利益暴露于农场正在取消你的 LP 对的 4% 存款费用，如果你不确定能不能把它拿回来，那么这可能不是最好的选择，也许使用另一种策略来再投资你的收入更好。（投资到原生池/利息为 0% 的池/APR较高的池）。

请牢记在给定时间运行良好的策略可能在另一个时间表现不佳（或让你赔钱）。请保持消息灵通，监测市场，留意你的投资，并一如既往地，做你的研究。

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